Molte persone convivono con una sensazione difficile da definire con precisione, ma sorprendentemente comune. Hanno fatto scelte che, prese singolarmente, sembrano corrette. Hanno costruito investimenti ragionati, attivato strumenti di protezione…
Il cliente e la sua maturità finanziaria Esiste un momento preciso, anche se non sempre facile da identificare, in cui il rapporto di una persona con le sue decisioni finanziarie…
Ti è mai capitato di ricevere una proposta finanziaria tecnicamente ben costruita e sentire che mancava comunque qualcosa? I numeri c’erano. I grafici anche. Le spiegazioni sembravano corrette. Ma tu,…
La consulenza, come dovrebbe essere Molte relazioni finanziarie, soprattutto nel modello tradizionale, funzionano così: “Ci vediamo quando serve.” Sembra efficiente, così nessuno “perde tempo”. Sembra razionale e sufficiente. Ma è…
Il sistema finanziario tradizionale pensa che il problema principale sia la mancanza di competenza in materia dei clienti. E per questo pensa di poter risolvere le cose: Spiegando di più;…
Il sistema finanziario tradizionale tende a semplificare. E così per tutti vale lo stesso modello, un identico approccio e una struttura univoca. Anche se le persone vivono vite diverse. Anche…
Una consulenza costruita sulla complessità Il sistema finanziario tradizionale agisce sulla base di un criterio semplice: Più patrimonio hai, più attenzione ricevi; Meno patrimonio hai, meno cura e coinvolgimento ricevi.…
Molte persone sono convinte di pagare poco per il servizio di consulenza finanziaria che ricevono. Altre pensano addirittura di non pagarlo affatto. Dove si nasconde la realtà? Non è insolito…
Il sistema finanziario italiano è costruito su meccanismi complessi, che spesso rappresentano uno scoglio per il cliente. Parliamo di: Percentuali; Commissioni incorporate; Retrocessioni; Incentivi che non si vedono, ma esistono.…
